ÖZEL BANKACILIK MÜŞTERİLERİ BİREYSEL EMEKLİLİK PLANI
Özel Bankacılık Müşterileri Bireysel Emeklilik Planı ,Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş tarafından Finansbank A.Ş.Özel Bankacılık müşterileri için hazırlanmış bir bireysel emeklilik planıdır.Plan ile en az , 20.000.- ABD doları, 15.000.- avro ya da 30.000 .-TL toplu birikimi olan, birikimini bireysel emeklilik sistemine üye olduğu andan itibaren aktarmak ve bu birikimlerin sistemde değerlendirilmesini isteyen kişiler hedef kitle olarak belirlenmiştir.
Asgari Katkı Payı Tutarı
Bu plan kapsamında düzenlenecek olan bireysel emeklilik sözleşmelerinde katılımcı ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi tarafından ödenecek aylık asgari katkı payı tutarı ,katkı payı ödeme endeksine bağı olarak 200.-ABD doları ya da 150.-avro karşılığı TL veya 300.-TL’den daha az olamaz.
Katkı payı para birimi TL olan bireysel emeklilik sözleşmelerinde,aylık asgari katkı payı tutarı,her yıl Aralık ayında ,TÜİK tarafından açıklanan TÜFE yıllık artış oranı esas alınarak,müteakip yılın Ocak ayı başından itibaren yürürlükteki sözleşmeler de dahil olmak üzere bütün sözleşmeler için bir yıl geçerli olacak şekilde belirlenir.
Giriş Aidatı
Bu emeklilk planında katılımcıdan sadece çıkış anında ertelenmiş giriş aidatı tahsil edilmektedir.
a)Sözleşmeden Çıkış Anında Ertelenmiş Olarak Alınacak Kısım
Katkı Payı Endeks Para Birimi | Sözleşme Başlangıcında Alınacak Kısım | Sözleşme YürürlükTarihine Göre Çıkış Anında Alınacak Kısım | |
| ABD doları / avro / TL | 0 | 0-5 yıl | 380.- TL |
| 6 yıl ve üstü | 0 | ||
b) Giriş Aidatı Uygulama Esasları
Katılımcının kendi isteği dışında bireysel emeklilik mevzuatında açıklanan zorunlu nedenlerle çıkışı durumunda sistemden çıkış işlemi yapılır. Katılımcının emekliliğe hak kazanması, sürekli iş görmezlik durumunun ortaya çıkması, malul olması veya vefat etmesi nedeniyle bireysel emeklilik sisteminden ayrılması hallerinde, giriş aidatının sözleşmeden çıkış anında ertelenmiş olarak alınacak kısmı alınmamaktadır.
Katılımcının kendi isteğiyle şirketten ayrılması veya bireysel emeklilik sisteminden çıkması durumunda ,bireysel emeklilik hesabındaki birikimleri çıkışta ertelenmiş olarak alınacak giriş aidatı tutarına mahsuben indirilir,başkaca herhangi bir giriş aidatı talep edilmemektedir.
Başlangıç Katkı Payı
Başlangıç Katkı Payı Tutarı,katılımcının katkı payı endeks para birikimine göre ,en az 20.000.-ABD doları veya 15.000.-avro karşılığı TL ya da 30.000.-TL tutarında peşin olarak alınır.
Sözleşmenin başlangıcında tahsil edilecek Başlangıç Katkı Payı Tutarı üzerinden yönetim gideri kesintisi yapılmamaktadır.
Bu plan kapsamında başlangıç katkı payı tahsil edilmeden katkı payı tahsilatı yapılmamaktadır.
Plan Kapsamında Başlangıç Katkı Payı Artışı
Başlangıç katkı payı para birimi TL olan bireysel emeklilik sözleşmelerinde her yıl Aralık ayında,TÜİK tarafından açıklanan TÜFE yıllık artış oranı esas alınarak,müteakip yılın Ocak ayı başından itibaren düzenlenecek bütün yeni sözleşmeler için bir yıl geçerli olacak şekilde yeniden belirlenir.
Katkı Payı , Başlangıç Katkı Payı ve Ek Katkı Payı
- Katkı payı, başlangıç katkı payı ve ek katkı payı tutarları TL, avro ve ABD doları bazında belirlenebilir
- Katkı payının üzerinde yapılan toplu ödemelerde asgari ve azami bir sınır yoktur.
- Katkı payı ödemeleri aylık, üç aylık, altı aylık ve yıllık dönemlerde yapılabilir
Fon İşletim Gideri Kesintileri
Emeklilik Yatırım Fonu (EYF) Unvanı | Fon İşletim Gideri Kesintisi Oranı(Günlük) |
| Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.Para Piyasası Likit Kamu EYF | %0,00504 (yüzbinde 5,04) |
| Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF | %0,00605 (yüzbinde 6,05) |
| Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF | %0,00638 (yüzbinde 6,38) |
| Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.Büyüme Amaçlı Uluslararası Karma EYF | %0,00521 (yüzbinde 5,21) |
| Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.Esnek EYF | %0,00605 (yüzbinde 6,05) |
Tahsilat ve Ödeme Araçları
Bireysel emeklilik sözleşmelerindeki giriş aidatı ,katkı payı vb.ödemelerin,kredi kartı veya banka hesabından otomatik ödeme talimatı kullanılarak yapılması mümkündür.
Emeklilik Yatırım Fonları
| 1.GrupStratejiler | 2.Grup Stratejiler | 3.Grup Stratejiler | |||||||
| Emeklilik Yatırım Fonu (EYF) Unvanı* | Önerilen | Önerilen | Önerilen | Önerilen | Önerilen | Önerilen | Önerilen | Önerilen | Önerilen |
| Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.Para Piyasası Likit Kamu EYF | 5 | 5 | 0 | 5 | 5 | 0 | 5 | 5 | 0 |
| Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF | 90 | 50 | 35 | 70 | 40 | 30 | 60 | 45 | 30 |
| Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF | 0 | 5 | 20 | 0 | 10 | 20 | 0 | 15 | 40 |
| Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.Büyüme Amaçlı Uluslar arası Karma EYF | 0 | 0 | 0 | 0 | 10 | 10 | 0 | 5 | 5 |
| Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.Esnek EYF | 5 | 40 | 45 | 25 | 35 | 40 | 35 | 30 | 25 |
*Katkı Payının Emeklilik Yatırım Fonları Arasındaki Yüzdesel Dağılım Oranı 0 ile 100 arasında seçilebilir.
Yönetim Gider Kesintisi
Katkı Payı Üzerinden Yönetim Gideri Kesintisi
- Katkı payı tahsilatları üzerinden yapılacak yönetim gideri kesintisi oranı % 1 ‘dir.
Ek Katkı Payı Üzerinden Yönetim Gideri Kesintisi
- Katılımcı veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi tarafından katkı payı endeks para birimine göre,katkı payının üzerinde yapılan ek katkı payı ödemesi üzerinden şirket tarafından yapılacak yönetim gideri kesinti oranları aşağıdaki tablolarda belirtilmiştir.
| Tutar - TL için | Yönetim Gideri Kesintisi Oranı (Her bir ödeme için) |
| 1.-TL - 7.500.-TL (7.500.- TL hariç) arasında kalan ödeme tutarının tamamı üzerinden | 1% |
| 7.500.-TL ve üzerinde ise ödeme tutarının tamamı üzerinden | 0% |
| Tutar - ABD doları için | Yönetim Gideri Kesintisi Oranı (Her bir ödeme için) |
| 1.-ABD doları - 5.000-ABD doları (5.000.- ABD doları hariç) arasında kalan ödeme tutarının tamamı üzerinden | 1% |
| 5.000.-ABD doları ve üzerinde ise ödeme tutarının tamamı üzerinden | 0% |
| Tutar - avro için | Yönetim Gideri Kesintisi Oranı (Her bir ödeme için) |
| 1.-avro - 3.750-avro (3.750.- avro hariç) arasında kalan ödeme tutarının tamamı üzerinden | 1% |
| 3.750.-avro ve üzerinde ise ödeme tutarının tamamı üzerinden | 0% |